Ibercaja se presenta como una institución financiera que ofrece a sus clientes una variedad de fondos de inversión (incluyendo renta variable, renta fija y mixta), permitiendo a los inversores seleccionar el fondo que mejor se adecue a su perfil, según su tolerancia al riesgo y la rentabilidad que buscan.
Si te interesa conocer más sobre la oferta de fondos de inversión de Ibercaja, en el siguiente artículo descubrirás toda la información pertinente.
Información sobre los fondos de inversión de Ibercaja
Los fondos de inversión de Ibercaja representan una opción notable, puesto que brindan la posibilidad de generar una rentable ganancia con los ahorros (esto depende del grado de riesgo que estés dispuesto a aceptar).
Ibercaja ofrece una variada gama de opciones para que logres encontrar un fondo de inversión que se ajuste a tus requerimientos. Los fondos están organizados en las siguientes categorías:
- Renta fija
- Renta variable
- Renta mixta
- Fondos de gestión dinámica
- Fondos de fondos
Fondos globales
De esta manera, los inversores pueden seleccionar entre diversas alternativas, dependiendo de su perfil y de las necesidades particulares que posean.
¿Qué pasos seguir para acceder a un fondo de inversión de Ibercaja?
Para ingresar a un fondo de inversión de Ibercaja, debes seguir los siguientes pasos:
- Visita la sucursal de Ibercaja más cercana. Es un requisito necesario para realizar un test que determine tu perfil inversionista.
- Una vez que tengas los resultados del test, recibirás asesoría sobre los diferentes fondos de inversión que mejor se adapten a tus necesidades personales.
- Tu fondo será activado después de que los expertos seleccionen los fondos más adecuados para ti.
Como puedes notar, el proceso es realmente bastante accesible, así que no deberías tener inconvenientes para obtener acceso a un fondo de inversión.
Ibercaja Best Ideas, ¿cuál es su esencia?
Una de las innovaciones más significativas que nos brinda esta entidad es Ibercaja Best Ideas, el cual te permite invertir en conceptos que su equipo de asesores considera originales y con un gran potencial para el futuro.
Ahora vamos a detallar algunas de sus características esenciales para que entiendas mejor su funcionamiento:
Características de Ibercaja Best Ideas
- Inversión inicial mínima: 300€
- Inversión mínima a mantener: 300€
- Tipo de renta: renta variable
- Nivel de riesgo: 6-7
- Perfil de inversión: dirigido a todos los inversores que busquen una inversión a largo plazo y estén dispuestos a asumir ciertos riesgos.
- Comisiones: gestión (1,9% sobre patrimonio); depositaria (0,2% sobre patrimonio)
- Plazo mínimo de inversión: 5 años
Clasificación de los fondos de inversión
Como se mencionó brevemente antes, los diversos tipos de fondos de inversión que ofrece Ibercaja se dividen en seis grupos distintos:
- Renta fija: diseñados para inversores conservadores que prefieren no asumir grandes riesgos por una rentabilidad menor.
- Renta variable: orientados a inversores más audaces que están dispuestos a asumir riesgos.
- Renta mixta: combinan una proporción de renta fija y otra de renta variable. Suelen ser los más recomendables para inversores con un perfil moderado.
- Fondos que buscan riesgos controlados: estos son ideales para aquellos que aspiran a asumir un nivel de incertidumbre moderado.
- Fondos globales: en este tipo de fondos, Ibercaja no define el porcentaje específico destinado a activos de renta variable o de renta fija.
- Fondos con gestión flexible: en este caso, cada año se establecen objetivos tanto de riesgo como de rentabilidad, que se ajustan según los cambios en los mercados.
- Fondos de fondos: en esta categoría, se destina hasta el 50% a la inversión en otros vehículos de inversión.
- Fondos gestionados por terceros: aquí se comercializan fondos de inversión administrados por otros gestores, facilitando la información relacionada con diferentes fondos.
- Rentabilidad 30 días: 5,32%
- Rentabilidad 3 meses: 10,34%
- Rentabilidad 12 meses: 13,18%
- Inversión mínima: 300€
- Rentabilidad 30 días: 4,60%
- Rentabilidad 3 meses: 10,89%
- Rentabilidad 12 meses: 12,50%
- Inversión mínima: 300€
- Rentabilidad 30 días: 3,28%
- Rentabilidad 3 meses: 7,60%
- Rentabilidad 12 meses: 17,14%
- Inversión mínima: 300€
- Rentabilidad 30 días: 1,83%
- Rentabilidad 3 meses: 5,74%
- Rentabilidad 12 meses: 14,39%
- Inversión mínima: 300€
- Rentabilidad 30 días: 1,00%
- Rentabilidad 3 meses: 7,84%
- Rentabilidad 12 meses: 22,82%
- Inversión mínima: 300€
- Tipo de renta: fondos mixtos orientados a la renta fija internacional
- Rentabilidad 12 meses: 4,75%
- Plazos mínimos de inversión: 3 años
- Tipo de renta: fondos mixtos internacionales que permiten un máximo del 20% en variable
- Rentabilidad 12 meses: 3,58%
- Plazos mínimos de inversión: 3 años
- Tipo de renta: fondos enfocados en renta fija a largo plazo (con vencimiento en 2024)
- Rentabilidad 12 meses:
- Plazos mínimos para realizar inversiones: concluye el 1 de marzo de 2024
- Categoría del fondo: renta fija a corto plazo
- Valor liquidativo: 6,783949€
- Categoría del fondo: gestión dinámica
- Valor liquidativo: 7,332909€
- Categoría del fondo: Mixtos de renta fija
- Valor liquidativo: 8,077895€
- Categoría del fondo: Mixtos en renta variable
- Valor liquidativo: 10,243464€
- Categoría del fondo: Renta variable
- Valor liquidativo: 21,832184€
- Amplia gama de fondos disponibles: permitiendo elegir según nuestro perfil, ubicación geográfica, divisa, activos, entre otros.
- Transparencia total: a través de Ibercaja Directo es posible monitorear la evolución de nuestro fondo de inversión de manera detallada. Además, estos fondos cuentan con la vigilancia del Centro Nacional de Marcado de Valores.
- Bajas inversiones mínimas: la inversión mínima asciende a un máximo de 300€, lo cual resulta relativamente bajo en comparación a otros fondos de inversión.
- Aspectos fiscales: únicamente deberás tributar el fondo cuando se realice una venta parcial o total.
- Asesoría personalizada: puedes recibir orientación o atención individualizada al acudir a cualquiera de las sucursales de Ibercaja.
- Amplia trayectoria: poseen una extensa experiencia en la gestión de fondos de inversión.
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¿Cuáles son los fondos de inversión de Ibercaja que brindan la mayor rentabilidad?
Como podrías suponer, los fondos que suelen ofrecer una mayor rentabilidad son los fondos de renta variable y los globales. El nivel de riesgo asociado a estos fondos puede resultar en una rentabilidad superior a largo plazo, especialmente en esos períodos en los que la inversión se expande a nivel global, gracias a mercados sólidos como el de Estados Unidos.
Fondos de inversión Ibercaja más rentables:
Ibercaja Bolsa Internacional, FI
Ibercaja Bolsa US, FI
Ibercaja Tecnológico, FI
Ibercaja Global Brands, FI
Ibercaja Utilities, FI
Recuerda que la información proporcionada puede cambiar a lo largo del tiempo, por lo que los datos podrían haber sido actualizados desde la redacción de este artículo. Sin embargo, esto puede servir como una buena referencia para identificar los fondos de inversión de Ibercaja que ofrecen mayor rentabilidad.
Fondos de inversión de Ibercaja más popularizados
Dado que Ibercaja presenta un extenso abanico de opciones, es comprensible que no tengas claro cuáles son las alternativas que tienes a tu alcance. Por eso, es útil conocer los fondos de inversión que son más contratados:
Ibercaja Gestión Evolución
Ibercaja Gestión Equilibrada
Ibercaja Objetivo 2024
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Valores liquidativos de los fondos de inversión de Ibercaja
Cuando nos referimos al valor liquidativo, estamos haciendo alusión al importe que el administrador abona al finalizar por las participaciones en los fondos de inversión.
El cálculo del valor liquidativo se efectúa dividiendo el patrimonio total por la cantidad de participantes en el fondo.
Es fundamental tener presente que el valor liquidativo se modifica diariamente, por lo que en cualquier transacción de compra-venta, el administrador buscará comercializar las participaciones cuando su valor sea más elevado, con el propósito de maximizar tus beneficios.
¿Cuáles son los valores liquidativos más destacados de Ibercaja?
Ibercaja Conservador, Clase A
Ibercaja Crecimiento Dinámico
Ibercaja Flexible Europa 10-40
Ibercaja Flexible Europa 50-80
Ibercaja Bolsa España
¿Qué beneficios ofrecen los fondos de inversión de Ibercaja?
Invertir en un fondo de inversión de Ibercaja representa una opción muy favorable dado que estos proporcionan diversas ventajas altamente atractivas.
Entre los beneficios más notables se pueden mencionar:
Opinión sobre los fondos de inversión de Ibercaja
Considerando toda la información revisada en este artículo, podemos afirmar que los fondos de inversión de Ibercaja representan una opción atractiva, brindándote toda la atención que pudieras requerir.
Entre la diversidad de fondos, encontrarás aquellos adaptados a tu perfil de inversor que te permitirán tener una experiencia óptima.
Preguntas comunes sobre los fondos de inversión de Ibercaja
Para finalizar nuestro artículo sobre los fondos de inversión de Ibercaja, responderemos a algunas de las interrogantes más frecuentes planteadas por nuestros usuarios:
¿De qué manera puedo calcular la rentabilidad de un fondo de inversión?
Para calcular la rentabilidad de un fondo de inversión, lo fundamental es tener en cuenta el valor liquidativo, el cual, como ya ha sido explicado, se obtiene dividiendo el valor del patrimonio total entre el número…de participantes.
Cuando obtengas este dato, y considerando que la rentabilidad se determina diariamente, la fórmula que debes emplear para calcularla es la siguiente:
Valor liquidativo final (en la fecha presente) – valor liquidativo inicial (en la fecha de adquisición de la participación) / valor liquidativo inicial x 100.
De este modo, podrás calcular la rentabilidad de manera rápida y sencilla.
¿Puede cualquier individuo acceder a un fondo de inversión de Ibercaja?
Cualquier individuo tiene la posibilidad de ser propietario de un fondo de inversión de Ibercaja, tanto personas naturales como jurídicas. Además, es posible que haya más de un participante en los fondos de inversión de Ibercaja.
¿Son los fondos de inversión de Ibercaja adecuados para ahorrar?
En realidad, esto varía de una persona a otra según su perfil de inversor, así como los riesgos que estés dispuesto a asumir.
Es decir, si estás iniciando el camino del ahorro, un fondo de inversión puede ser una excelente alternativa, particularmente si es de renta fija.
Por otro lado, quizás un plan de pensiones te parezca una buena idea para asegurarte contar con un capital adicional y disfrutar de una mayor tranquilidad financiera.
¿Es preferible invertir en uno solo o en varios fondos de inversión?
Típicamente, se recomienda diversificar los fondos de inversión para minimizar los riesgos. No obstante, es crucial que entiendas que esta es una decisión significativa que no debería tomarse a la ligera; por ello, siempre es aconsejable consultar a un gestor.
¿Qué sucede si el fondo quiebra?
Afortunadamente, en España existe el Fondo de Garantías de Depósitos, lo que significa que, en principio, no debería ocurrir nada. Este fondo garantiza la protección de los fondos de inversión hasta un monto de 1.000.000 euros por titular.
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